Uma falsa rede fraudulenta de consultores bancários, dirigida por um “padrinho” de Marrocos, foi desmantelada. Depois de terem roubado centenas de franceses num ano, os bandidos foram presos pela polícia e levados aos tribunais.
Um vasto golpe de consultor bancário falso acaba de ser desmantelado em França. Entre abril de 2022 e abril de 2023, os golpistas aumentaram o número de golpes em toda a França, relata o Fígaro. O modus operandi dos criminosos não era nada extraordinário. Primeiro, a vítima recebe um SMS que sinaliza uma compra fraudulenta falsa. Ela é solicitada a ligar de volta para um número de telefone que supostamente pertence ao seu banco. Do outro lado da linha, um falso consultor bancário afirma que o cartão está comprometido. Ele pede para colocar o cartão em um envelope e entregá-lo a um mensageiro. Não demora muito para que um mensageiro falso bata na porta do alvo. Ele então sai com o cartão do banco.
Para dar confiança à vítima, o mensageiro falso pode chegar ao ponto de oferecer recorte o cartão diante de seus olhos. Porém, ele sabe perfeitamente o que está fazendo: tem o cuidado de poupar o chip, o que torna o cartão ainda utilizável. Por sua vez, o falso assessor teve o cuidado de solicitar por telefone os códigos bancários da vítima.
Com essa tática, tão banal quanto eficaz, os golpistas conseguem usar o cartão para esvaziar contas. Em particular, farão levantamentos em caixas multibanco ou comprarão a granel numa grande marca de eletrodomésticos. Em um ano, os criminosos venceram 740.000 euros roubando cerca de uma centena de vítimas. A polícia registrou 148 incidentes em toda a França.
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Uma organização criminosa estruturada, com um “padrinho” à frente
Alertadas pela explosão de golpes de correio falso, as autoridades abriram uma investigação. As investigações permitiram levantar o véu sobre uma organização criminosa do tipo pirâmide. Na verdade, era composto por vários níveis de colaboradores, com intermediários que transmitem aos executores as instruções de um grande líder. À frente da operação, encontramos um misterioso patrocinador, que se autodenomina “padrinho” (em italiano), ou o padrinho em francês. Ele administrou toda a organização a partir de sua residência em Marrocos.
Para evitar que as autoridades os localizassem, os falsos assessores utilizaram serviços de telefonia via Internet (VoIP, plataformas de call center, números virtuais) que permitem fazer chamadas apresentando um número de telefone normal, por exemplo um telefone fixo começando com o prefixo 01. Nestas plataformas, as contas foram criadas em nome de pessoas destinadas a servir de cobertura. A investigação permitiuprender vários mensageiros e conselheiros falsostodos residentes em Yvelines, na região de Île-de-France. O seu julgamento acaba de começar no Tribunal Penal de Paris.
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Um golpe que está evoluindo para combater a autenticação dupla
Questionado pelo Le Figaro, Pierre Bienvenu, chefe do departamento de meios de pagamento sem dinheiro do Banque de France, indica que o golpe do correio falso é uma resposta direta às medidas de segurança implementadas pelos bancos para proteger o acesso online. Diante do crescimento “autenticação forte”que se baseia em um código enviado pelo banco, tornou-se difícil fazer saques fraudulentos usando apenas credenciais de conta bancária. De facto, os hackers decidiram enviar mensageiros para recolher fisicamente os cartões bancários das vítimas.
Para evitar cair numa armadilha, aconselhamos primeiro que nunca comunique o código do seu cartão bancário a ninguém, mesmo a um consultor legítimo. Em caso de dúvida, é melhor entrar em contato diretamente com o seu banco através do número oficial ou do aplicativo dedicado. Se um chamado mensageiro já estiver a caminho para retirar seu cartão, chame a polícia imediatamentedenuncie o golpe em www.cybermalveillance.gouv.fr e registrar uma reclamação junto às autoridades.
O problema do reembolso
Tenha em atenção que a lei exige que o banco o reembolse por um débito direto fraudulento no prazo de 24 horas, sem esperar pelo fim da investigação, desde que a fraude tenha ocorrido há menos de 12 meses. Normalmente, isso é o que deveria acontecer se você fosse vítima de um falso golpe de consultor bancário. Por outro lado, as vítimas de uma fraude envolvendo um transportador falso não serão necessariamente reembolsadas. O banco não é obrigado a reembolsá-lo pelo dinheiro perdido se você tiver dado o seu cartão bancário a outra pessoa, o que pode ser considerado como “negligência grave”. Dois acórdãos recentes do tribunal de Paris confirmam que o cliente deve proteger o seu cartão, caso contrário perde o direito ao reembolso.
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Fonte :
Le Fígaro