A Revolut começou a verificar transferências antigas feitas por russos.
Os cidadãos russos residentes na União Europeia estão sujeitos a verificações retroativas de transferências antigas para o neobanco Revolut, algumas feitas há um ou dois anos a partir de países da Comunidade de Estados Independentes (CEI), segundo o meio especializado Oninvest.
O banco tem examinado, desde o final de 2025, as transferências não europeias realizadas em 2024 e 2025 para determinar se um estabelecimento de um país terceiro não teria servido de intermediário para fundos de origem russa. Se houver suspeita de ligações com a Rússia, as contas são primeiro bloqueadas e depois encerradas. Em seu site, a Revolut escreve: “Atualmente, não oferecemos nem prestamos quaisquer serviços na Rússia. A nossa posição sobre o conflito é consistente com as regras regulamentares internacionais. »
Um porta-voz do canal Telegram Fintech & Banking EU, que enumera estas situações, afirma ter identificado “dezenas de casos” desde dezembro de 2025. Os controlos diriam respeito, em particular, às transferências SWIFT, às transferências por número de cartão e às operações realizadas através do Sberbank, um banco russo sujeito a sanções ocidentais desde 2022.
Vários clientes foram solicitados a justificar a origem dos fundos transferidos do Cazaquistão ou de outros países da CEI. Num caso relatado pela Oninvest, uma cidadã russa titular de uma autorização de residência francesa viu a sua conta ser encerrada em 2026, na sequência de uma transferência de pequeno montante feita em 2024 através de um serviço transfronteiriço oferecido pelo Sberbank. Na época, a operação não levantou dúvidas, mas foi reexaminada retrospectivamente.
A Revolut tinha avisado os seus clientes em agosto de 2025 que as transferências provenientes de entidades russas sob sanções, diretamente ou através de intermediários, constituíam uma violação do regime de sanções e resultariam no encerramento de contas.
Estes controlos surgem após a adoção pela União Europeia de um 19.º pacote de sanções que proíbem, em particular, qualquer interação com o sistema de pagamentos russo Mir, bem como após a inclusão da Rússia na lista europeia de países de alto risco em termos de financiamento do terrorismo e branqueamento de capitais, que entrou em vigor em janeiro de 2026.
As instituições financeiras europeias são agora obrigadas a realizar controlos reforçados (“devida diligência aprimorada”) relativamente a transações ligadas a países incluídos na lista negra. Se houver suspeita de que as sanções foram contornadas, devem bloquear as operações e podem encerrar a relação bancária sem a obrigação de detalhar publicamente os seus motivos.
Solicitada pela Oninvest, a Revolut não havia respondido até o momento da publicação da pesquisa.
Vários grandes bancos europeus foram no passado multados em centenas de milhões ou mesmo milhares de milhões de dólares por violações de regimes de sanções internacionais, reforçando a cautela do sector face aos riscos regulatórios.