As autoridades desmantelaram três grandes redes de fraude com cartões bancários. Mais de 4,3 milhões de pessoas foram vítimas de golpes de assinaturas falsas, operados na Europa. Mais de 300 milhões de euros em perdas foram registados antes que as autoridades pusessem fim às atividades dos piratas.
Com a ajuda das autoridades alemãs, os agentes da Europol e da Eurojust levaram a cabo uma acção coordenada contra três redes fraudulentas na Europa. Chamada de “Operação Chargeback”, a operação teve como objetivo colocar grupos criminosos suspeitos de terem dados bancários indevidamente apropriados mais do que 4,3 milhões de vítimas. Conforme revelou a investigação, iniciada em dezembro de 2020, as vítimas dos golpistas residem em 193 países diferentes.
A Europol explica num comunicado de imprensa que as três redes desmanteladas de fraude com cartões de crédito causaram perdas estimadas em 300 milhões de euros. A agência policial europeia especifica que também foram registadas tentativas de fraude no valor de 750 milhões de euros.
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Assinaturas falsas e débitos diretos fraudulentos
A primeira etapa do golpe consistiu no roubo de dados de cartões de crédito de internautas. Segundo os investigadores, os golpistas principalmente usado de bancos de dados já comprometidosdisponível na dark web. Nos mercados negros, existem de facto muitos cartões de crédito cujas informações foram pirateadas. De acordo com um estudo da Kaspersky, mais de dois milhões de cartões bancários roubados podem ser encontrados na dark web.
Então, os ladrões usaram os cartões de crédito comprometidos para se inscrever no assinaturas falsas em plataformas de streaming, namoro ou conteúdo pornográfico. Escondidos dos motores de busca, os sites criminosos retiraram discretamente cerca de 50 euros das contas das vítimas. Para passar despercebidos, os hackers usaram palavras enganosas e dividiram os pagamentos. Entre 2016 e 2021, os fraudadores fizeram 19 milhões de assinaturas falsas.
Lavagem de dinheiro e empresas de fachada
Depois de esgotadas as contas das vítimas, o dinheiro sujo foi reciclado através de uma vasta rede de empresas de fachada, baseadas principalmente no Reino Unido e em Chipre. Os golpistas têm feito uso extensivo de serviços especializados capazes de fornecer estruturas comerciais falsas, com diretores e documentos de identidade falsos. Tudo foi pensado para escapar das autoridades e lavar o dinheiro roubado das vítimas.
Durante a Operação Estorno, mais de 60 pesquisas foram realizados. Estes resultaram em 18 prisões. Entre os criminosos presos, encontramos membros de redes criminosas, gestores de provedores de pagamentos, intermediários e fornecedores especializados na criação de empresas de fachada, destinadas a encobrir seus rastros. Era uma infraestrutura extensa e particularmente bem organizada.
Durante a operação, mais de 35 milhões de euros Os bens foram apreendidos pelas autoridades na Alemanha e no Luxemburgo, incluindo carros de luxo, criptomoedas, computadores portáteis e smartphones. Os criminosos detidos são suspeitos de fraude informática organizada, participação em organização criminosa e lavagem de dinheiro.
A operação da Europol e da Eurojust surge na sequência de uma série de operações policiais que visam redes fraudulentas na Europa. Alguns dias antes, as autoridades europeias encerraram as atividades de uma rede internacional de fraude em criptomoedas com sede na Europa. Duas outras operações semelhantes ocorreram durante o verão no velho continente.
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